螞蟻金服等互聯網金融機構攜手發布反洗錢宣

2019-05-02 06:23:25 来源: 抚顺信息港

為促進互聯金融的健康發展,螞蟻金服等多家互聯金融機構27日在陸家嘴舉行的2015中國互聯金融反洗錢峰會暨第五屆反洗錢高峰論壇上,聯合發布了反洗錢宣言,將合作共同打擊金融犯罪。

由复旦大学中国反洗钱研究中心主办的这次峰会,吸引了蚂蚁金服、财付通、快钱、易宝、通联支付等众多机构前来参与。

互联金融的快速发展,从购、消费、理财等各个方面给人们的生活带来了极大便利,但上交易隐藏着的一些地下钱庄、络赌博、金融诈骗、走私、破坏金融管理秩序的洗钱行为,亦需有力打击。

事实上,对于如何打击洗钱和恐怖融资,新兴的互联金融行业近年来也作出了一系列探索。尤其是在全新的DT时代,利用大数据等技术手段反洗钱,也给打击洗钱带来了一些全新思路。

如蚂蚁金服采用大数据、互联+的思路构建了智能的反洗钱体系,目前已实现通过三道大数据技术的立体防线来进行反洗钱的风险管理和防范。今年以来,蚂蚁金服反洗钱团队就向反洗钱监测分析中心报送800多份可疑交易报告,其中多份已移送公安机关。借助大数据的力量,使可疑交易报告更准确,大幅降低误抓率,提升反洗钱工作的效力。

然而,打击上洗钱和恐怖融资,维护互联金融的安全和秩序,绝不是哪家机构一家的事,需全行业构成合力。会上,各家与会机构共同发表了《陆家嘴宣言中国互联金融反洗钱联合倡议》,声明将齐心协力共同提升行业的整体抗风险能力,更好地保护中国金融安全,更好地服务中国经济。

宣言倡议,各家机构自觉自主,把反洗钱纳入企业的基础性部署。以国家的反洗钱政策为履职尽责的指针,顺应监管模式由他动转自动的趋势,按照FATF的风险为本原则和方法,科学进行风险评估,公道配置资源,有效防范或降低洗钱和恐怖融资风险。在提高企业自身反洗钱能力和水平的同时,加强同业间合作,搭建信息共享平台,建立健全信息分享机制,切实提高同业间反洗钱合作水平。

宣言呼吁各互联金融机构主动拥抱监管,积极主动与监管部门建立起常态化的有效沟通机制,配合政府监管部门和执法部门的行动。

蚂蚁金服副总裁陆杰迅在代表互联金融企业发言时表示,各机构须团结起来,共同应对和打击恐怖融资和洗钱犯罪,维护金融和络安全。互联推动新金融的发展,也对监管带来新的需求。我们希望积极配合监管部门搭建基于新一代金融基础设施的监管体系,推动新金融时代的行业自律和消费者权益保护,让互联+金融的各项业务在创新完全置于透明有效的监管之下,实现稳妥创新。

附:倡议全文

陆家嘴宣言

中国互联金融反洗钱联合倡议

2015.11.27

上海中国金融业发展的高地;陆家嘴上海金融中心的制高点,也是我国反洗钱,保卫金融安全的主阵地。今天,我们在这里承诺并倡议:

一、自觉自主,把反洗钱纳入企业的基础性部署。以国家的反洗钱政策为履职尽责的指针,顺应监管模式由他动转自动的趋势,依照FATF的风险为本原则和方法,科学进行风险评估,合理配置资源,有效防范或降低洗钱和恐怖融资风险,以保卫国家安全,保护金融安全,实行社会。把以反洗钱、反恐融资为重点的风控意识始终置于公司运营的位,通过多种活动转化为各级管理人员、业务操作人员的自觉行动和主动。纠偏扶正,落实关键措施,把反洗钱工作贯穿于公司运营的全过程。

二、互助互信,切实提高同业间反洗钱合作水平。按照及时性、有效性、互助性、可操作原则,在提高企业本身反洗钱能力和水平的同时,加强同业间合作,搭建信息共享平台,建立健全信息分享机制(如黑名单、灰名单),做到共性问题先归并后统一再上报,个性问题单独处理,提高整体的沟通效率和有效性;一般信息定期交流,重要信息及时分享,重大信息即时互通,研发成果主动共享,联合行动,紧密协作,遏制不法势力,打击金融犯罪。

三、共建共融,合力提升行业的反洗钱整体有效性。以复旦大学中国反洗钱研究中心为目前阶段的联合协调中心,积极参与反洗钱技术创新,风控体系建设,积极转化科研成果,快速提升行业单兵阻击和协同作战能力

四、相拥相成,主动拥抱监管。勤沟通,积极主动与监管部门建立起常态化的有效沟通机制,保持渠道畅通;多沟通,将问题进行充分剖析与交流;善沟通,讲究方式方法,征得监管层的理解、谅解和指点。加强互动,防患未然,主动积极配合政府监管部门和执法部门的行动。从一线实践出发,发挥自身优势,积极贡献全局性、创新性和长期性反洗钱工作的研究成果和实践智慧。

居安思危,未雨绸缪。尚处建设期成长期的互联金融,问世便坐春风夏雨,前景无穷,但也处处受到异乎寻常的安全挑战。我们一定自律自强,遵法护法,决胜风险,借力天时、地利,壮大发展,齐心协力共同提升行业的整体抗风险能力,更好地维护中国金融安全,更好地服务中国经济。

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